一、金融衍生工具的定义
金融衍生工具是以金融标的物、利率、汇率、物价指数、财政政策等为基础的金融交易工具。它是由资产价值变动引发的一种金融计算法，可用来帮助投资者降低风险或增加投资回报。
二、金融衍生工具类别
1、期权合约：期权合约是一种以资产价格改变为基础的衍生品，它允许买方按合约交纳低额保证金购买或出售特定投资品以获取未来收益。
2、期货合约：期货合同是一种以具体日期结算价格为基础的衍生品，适用于一定数量的商品，如外汇、粮食、金属、能源等。双方约定在未来某日将所述商品兑换，以抵销到期款项。
3、交叉汇率交易：交叉汇率交易是一种特殊的外汇交易，是以双货币间汇率兑换而进行的市场买卖。
4、衍生债券：衍生债券是一种事先同意将来套现本金或付息的债券，其根据特定的交易特征而定义的衍生品，是根据市场趋势或特定交易事件而形成的财务工具。
5、其他金融衍生工具：金融衍生工具包括利率期权、物价衍生产品、量化投资品、外汇投资产品等。
三、金融衍生工具的优势
1、节约资本：金融衍生工具可节省资本支出，因为它通过风险分散利用少量资本就可以满足大量投资需求。
2、风险管理：金融衍生工具可以用来对投资项目进行有效的风险管理，以减少在投资过程中出现的不利影响和损失。
3、收益稳定：金融衍生工具收益稳定，因为它根据市场走势调整风险暴露，投资者可以更稳健地投资，避免市场波动引发的不利影响。
4、灵活性：金融衍生工具更加灵活，买方可以改变或重新定义交易对象的性质，可以在期间灵活的改变或结束，也可以调整结算价格，实现个性化的投资目标。
四、总结
金融衍生工具是一种以金融标的物、利率、汇率、物价指数、财政政策等为基础的金融交易工具，具有节约资本、风险管理、收益稳定和灵活性等优势。它包括期权合约、期货合约、交叉汇率交易、衍生债券和其他金融衍生工具等。金融衍生工具的出现，大大有利于投资者降低投资风险、提升投资收益。
一、金融衍生工具的概念
1、什么是金融衍生工具？
金融衍生工具是指以金融资产作为基础，可以用来投机或对冲市场风险的金融产品。它们是以交易利用金融期权、金融衍生品，以及与这些交易有关的衍生债务权益、市场中性套期保值组合，衍生服务和结算服务等组成的。
2、金融衍生工具的种类
根据具体运用范围，金融衍生工具可以分为以下几大类：
（1）期权：期权是指发行方向买方提供指定时期内以指定价格买入或卖出特定标的物得以实现的权利，买入者则称为行权方，持有者则称为期权持有者。
（2）期货：期货是指在未来指定时期内以当日确定价格买卖标的物的买卖合同，买卖双方约定可以在未来某一特定时间或期限内，以本协议第一笔交易时的价格进行买卖的期货合约。
（3）衍生债务权益：衍生债务权益是通过信用衍生品融资的金融衍生工具，它能够提高信用风险控制、减少中小企业担保风险，提升融资环节效能，并作为对企业重大资金需求与经营现金流优化的金融工具。
（4）套期保值组合：套期保值组合是指一种期货的投资策略，也称为“货币期货组合”，它是将冲销、期货期权、外汇交易等投资组合在一起，以利用汇率的不断变化，在特定风险水平的情况下获得可观的收益。
（5）衍生服务：衍生服务是金融衍生工具开发和使用的一种服务，它以不同的功能组合在一起，以降低金融交易中可能发生的风险，并提供给客户一系列有价值、安全有保障的及时服务。
（6）结算服务：结算服务是指基于特定结算条件而设计的服务，用于处理参与交易方之间的结算手续，对交易对象进行结算，它也称为后期结算服务，负责处理已完成的交易的结算工作。
二、金融衍生工具的应用
1、利用衍生工具风险管理
金融衍生工具可用于降低风险或移转风险。它是将风险调整到比较适宜的风险水平，并有利于企业的资产管理和资本管理，利用衍生工具可以有效降低企业经营中存在的不确定性，因此被广泛应用于企业风险管理。
2、利用衍生工具获取收益
金融衍生工具用于利用市场中的价格不确定性获取收益，因此它能够帮助投资者在短期内把持绝佳的投资机会，使投资者的收益最大化。买卖双方利用衍生工具投资而产生的收益，不仅投资者可以为自己购买这些衍生工具，而且有时卖方也可能从中获得收益。
3、使用衍生工具进行对冲操作
