关于d款和信用卡,银行对于流水账单有什么要求,
1,账户流水要过夜
2,要看有打卡工资,这样可以体现单位真实性和收入稳定
3,账户有不同转账人,且多笔不同金额的转账
4,个人的银行流水集中在2-3家,方便银行审核
5,账户的季度结息高
“我没想到,存在银行的钱,竟然莫名其妙没了!”湖北武汉,市民张女士反映,自己前在某银行存了3万元定期,今年4月份去取钱时,却发现账户里一分钱也没有了。张女士非常确信自己没有取过钱,随后调取账户详细交易明细,发现上次交易时间是7月24日。
银行告知其,这个时间是银行系统升级上线的时间,具体原因需要调查,请她不要着急。
张女士的钱去哪了?是自己取走忘了?还是被别人冒充其取走了?还是系统升级给“升没了”?
从法律上来说,张女士将钱存在银行,就已经与银行建立起来储蓄合同关系,依法受到法律的保护。
在张女士存款单、银行交易流水可以证明张女士在前确实存了3万元的情况下,无论是张女士自己取走了钱、还是被他人冒领、还是说系统升级给“升没了”,银行都负有举证义务,如果举证不能就应当承担相应的赔偿责任。
而同时,如果银行证实张女士的钱被他人冒领,张女士可以向冒领者追偿,如果无法查明冒领者,或者冒领者无能力赔偿的情况下,银行作为储蓄机构,未认真核对取款人与其提交的身份证是否一致,对取款人的“签名”错误也未充分注意,对他人冒领张女士的存款存在一定的过错,应承担适当的赔偿责任。
而如果银行证实是系统问题造成了张女士的钱没了,这种情况下银行毋庸置疑应当归还相应的本息。同时,如果存在员工失职、侵占等情况的,还可以依法向员工追责。
可见,除非银行能证明钱确实是张女士取走了,否则银行都将承担相应的责任。
最后,希望涉事银行认真调查具体原因,给张女士、广大储户们一个满意的说法,不要因此辜负大家的期望!
这事您怎么看?欢迎在评论区留言,与大家一起交流您的看法!
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案例中看人生百态,法律中寻破局之法!
报警,让公安介入调查,很快就水落石出。第一,把她小姨所有的银行账单调出来,看那天小姨的银行账单上是否有5万元钱进入任何一家银行?只要有钱存入或者取出,银行都会有资金流动痕迹;如果没有的话,证明钱至少没有被她小姨挪走;2、如果不认识一个字的人,不是到银行去存钱办业务的话,谁会莫名其妙的到银行去办卡?而且还叫上小姨?3、只要有财务知识的人都知道,银行的账都会有核对机制,核查一下那天银行的财务账单;4、让她妈妈和小姨指认是哪个工作人员承办的业务,然后把这个人所有的银行账号调出来,看她从那天以后的一个星期银行账号是否有资金流向痕迹?包括微信和支付宝等,都要查。只要公安介入,不怕查不出来//@知足者常乐之太阳花:银行就是无流水啊//@奋发有为麻酱Mx:对于不认识字的人 ,不存钱的话 ,根本就不会到银行去办卡,这个逻辑是行得通的。既然她手上有卡说明她确实到银行去办了卡,就查那天办卡的银行流水账就可以了, 很简单
夏天说法公职律师
建议刑事立案!河南商丘,任女士不识字的母亲在小姨陪同下存了5万到银行卡,没拿小票。4个多月后,当任女士母亲去取钱时,被告知卡里根本没存过这笔钱。因监控已被覆盖,谁也无法证明任女士母亲曾存过这笔钱。(来源:九派新闻)这个事情处处透着蹊跷。据任女士称,该5万元是其父亲打工拿回来的,共5沓,其中4沓用白纸包着,1沓用橡皮筋捆着。当天去存钱时,是小姨陪着母亲去的,因为母亲不识字,小姨读过2年书,一起去可以帮忙签字。在信用社,任女士母亲本来想把钱存入存折存成定期的,但银行工作人员告诉她,存折中的钱已经自动转存,建议其存进银行卡中。于是,任女士母亲便按照工作人员的建议,办了一张银行卡,并将5万元存了一年定期。关键的是,这个过程中任女士母亲和小姨没有拿任何小票。4个多月后,因任女士弟弟要订婚,为置办彩礼,母亲携带银行卡去信用社取钱,结果却被告知卡里根本没有这笔钱。第二天任女士自己再次去信用社了解情况,还是被告知没有钱。于是,任女士当场就报警了。派出所赶到现场调取监控时发现,因为监控只保留4个月,任女士母亲存钱的录像已经被覆盖10多天了。虽然信用社找了多家公司恢复数据,但效果并不理想,仅有的图片不能清晰证明任女士母亲是否存过钱。类似案件我也写过不少起了,但这起是最蹊跷的。任女士母亲有2条路可以走:一是民事诉讼,二是刑事案件。1、民事诉讼,任女士母亲起诉银行,要求银行赔偿自己的损失。民事诉讼讲究“谁主张、谁举证”,既然任女士母亲主张自己存过这笔钱,那就要提供相应证据,银行存款小票当然是证据,现在没有小票,监控就成了重要证据。银行作为强势部门,其有义务提供监控,但既然监控也被覆盖,银行方面也无能为力,银行不存在不配合的问题。根据最高法《关于民事诉讼证据的若干规定》第2条规定:当事人对自己提出的诉讼请求,没有证据或者证据不足以证明其主张的,由负有举证责任的当事人承担不利后果。所以,如果走民事诉讼途径,在没有其他证据的情况下,任女士母亲很可能要承担败诉的不利后果。2、刑事案件。该案已经达到刑事案件立案标准,由警方动用刑事手段可以获取更多证据。《刑法》第266条规定,以非法占有为目的,采用欺骗方式诈骗公私财物,数额较大的,构成诈骗罪。这里的数额较大是指3000-10000元以上,具体由各地裁量。可见,无论在哪里,5万元都已经达到数额较大的标准,如果有人采用非法手段获取了这笔钱,就构成诈骗罪。其一,假如任女士母亲所说的是真的,其通过银行柜台把5万元钱给了银行工作人员,要求存入银行卡,但银行卡却没有任何记录。很明显,银行工作人员收到了钱,却没有将这笔钱存入银行卡,其已涉嫌诈骗罪。其二,假如任女士母亲所说的是真的,银行工作人员也把钱存入了银行卡,但是却存入了小姨的银行卡。很明显,小姨采用欺骗手段将任女士母亲的5万元据为己有,涉嫌构成诈骗罪。(此为假设,仅为案件分析)其三,假如任女士母亲根本没有存这笔钱,完全是一种臆想,其利用银行监控4个月覆盖的规则,意图通过本起事件让银行赔偿自己5万元,也已经涉嫌构成诈骗罪(未遂)。根据《刑法》266条,按照诈骗数额较大,数额巨大、数额特别巨大,诈骗分子将分别被判处3年以下、3-、以上有期徒刑直至无期徒刑。这里的数额较大、数额巨大、数额特别巨大分别是指3000-1万、3万-10万、50万以上。本案中,不管是谁的问题,诈骗金额5万元,已经属于数额巨大的标准,行为人将被判处3-有期徒刑。庆幸的是,本案有任女士的母亲和小姨两位当事人,对于有两位当事人的刑事案件,警方从询问中获得真相不难,5沓钱的来源、哪个柜台办理的、员工说了什么、银行卡的流水,都可以调查清楚。我们只需要牢记:只要做过必留下痕迹,谎言是没有细节的。最后,大家觉得这个事是谁出了问题呢?欢迎留言讨论。关注@夏天说法,看案例,学法律。#律师来帮忙##河南##商丘头条#