去柜台跨行转账还要收手续费吗,是只有交通银行这样还是别的银行也这样?
一气之下直接取现金自己去存,手机银行还有限额一万的限制,真的不能怪支付宝太多人用
一、什么是OTC交易?
OTC(Over-The-Counter ),中文 “柜台交易”或“场外交易”,很多平台又叫CtoC交易或法币交易,都是指个人之间的数字货币和法币交易。法币购买BTC,ETH,EOS,卖出BTC,ETH,EOS换取法币都要通过场外交易。
相对于常见的币币交易,OTC交易是我们进场持币和出币兑现的必经环节。
由于国家明文禁止个人和平台间进行法币交易,故目前所有的场外交易平台都是第三方交易平台,类似淘宝,上面都是买卖的个人用户,平台提供安全,可靠的交易环境,买家与卖家之间进行交易。
不可能的事情,最多出现非柜面交易
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“断卡”行动升级 多家银行封卡管理趋严
“停卡行动”即将来临
“停卡行动”导致许多人的银行卡被限制进行非场外交易,甚至被直接冻结。
限制非柜台交易不同于冻结交易。一般来说,只要交易不在柜台进行,所有交易都将暂停。
例如:柜台现金和柜台转账仍然可以处理。
这些钱可以在网上银行外转账,因此如果不在网上转账,就可以暂停转账。
代表他人支付工资,你可以在柜台外领取和支付工资。因此,它也将被暂停,银行卡将不再收到工资。
在什么情况下会对非柜台交易进行限制?
1.异常交易
2.手机号码关机、关机、空号等失去联系
3.调查处理的主管部门
限制非柜台交易不同于冻结。一般来说,只要交易不在柜台进行,所有交易都将暂停。友好提示:严格监督发卡操作。不要连续输入太多事务。资金进入时不要立即转移(如电子欺诈洗钱,这很容易被系统风险控制)。时间间隔为2小时,或第二天转车(不要全部进出,将部分留在卡中)。不要在一张卡上存入太多的钱,定期更换储蓄卡以备取用。建议在非正常工作时间不要有大的事务图标。避免冻结储蓄卡的风险控制!
避免风险控制冻结储蓄卡,所以现在开卡会变难了。#银行# #头条#
最近很多友友说,多家银行卡都突然被冻结,限制非柜台交易,原因有很多,可能是触发了央行反洗钱系统的相关条件要素等等。
今天给大家整理六种处理办法!
银行卡突然被限制非柜台交易:
1、银行预留客户信息不完善或已过期;
(及时更新预留信息,手机银行即可操作)
2、新开的银行卡6个月内无交易,也会限制非柜面交易。
(这种可以直接转账激活,或打电话给银行解除)
3、银行卡太久没用,且账户余额较少,状态异常
(这种情况应该是银行卡休眠状态,建议不用的银行卡要及时销掉)
4、大额,频繁交易触发反洗钱、反欺诈系统预警
(预警后银行工作人员会电话核实,建议主动配合提供证明,流水,发票等)
5、交易对方手中有涉案账户,同样会被限制;
(可以联系公安部门了解情况,配合解除。)
6、司法冻结,有案件纠纷,被起诉强制冻结
(当事人应该了解情况,跟司法机关协商配合调解,或者等案件结束才能解除。)
建议:
1、储蓄卡进出账,时间最好间隔2个小时,或者次日转账,避免封卡冻结。
2、卡里尽量留有部分金额,否则空卡半年不使用,储蓄卡会自动休眠的。
3、储蓄卡平时可做一些合理合规购物消费,如绑定微信,支付宝等。
4、保管好自己的银行卡,不用的储蓄卡赶紧去银行销掉。
最后总结强调:保管好自己的银行卡,不要出借,不要和公户来回倒账(偷逃税款嫌疑),不要频繁刷POS机 (套现嫌疑),不要淘宝刷单,不要交易虚拟货币,拒绝网络赌博,更不要洗黑钱。还有不用的储蓄卡赶紧去银行销掉