故事要从青年阿志身上说起，为了赚够大学学费，他不得不就职于一家中学，半工半读的当起了体育老师，由于长相出众，身材出众。他很快遭到了班上同学的调戏，这天，阿志带领全班同学去渔场参观，一不小心落入水中，出于体育老师游泳一定好的，不知道哪里来的歪理，
全班同学没有一个人跳下去救他，害男主被淹死了，全剧终。那当然是不可能的，美人鱼小美，将阿志救上了岸，不得不说钟丽堤当年的颜值真的是没话说，美到想舔屏。为了救活阿志，小美掏出了体内的珍珠，可由于突然被人打断，珍珠被阿志吞了进去，
没有珍珠小美就无法返回海里。没办法，小美只好想办法接近阿志，伺机取回珍珠。阴差阳错之下，她以门卫侄女的身份就读了男主所在的学校。成为了男主班上的一名学生，由于男女主一见钟情的定律，两人很快对就彼此有了好感，但是想要拿回珍珠，就必须让阿志主动跟她接吻。
那么怎么样，让一个男生主动跟你接吻呢？第一，长得漂亮身材好。第二，长得漂亮身材好。第三，长得漂亮身材好。于是小美就成功的跟阿志约上了会，导演还适时加了一段患难见真情的戏份。让两个天雷勾动地火狂啃了一顿，可由于男女之情太过美妙，小美忘记把珍珠吸回来。
只是和阿志在水里玩耍了一番，但作为美人鱼，小美只能离开大海几个月的时间，在这几个月之内她必须从阿志身上拿回珍珠。并且需要及时补充水分，可小美发现自己已经爱上了阿志，根本舍不得从他身上拿回珠子，俗话说：世界上没有不透风的墙。小美的频繁现形，还是被一些人擦觉了人鱼的存在。
为了大捞一笔，他们自发组成了抓人鱼小分队，趁小美雨中现身之际，抓住了小美，好在阿志及时醒悟。联合同学救回了小美，拿回珍珠的小美，是时候应该返回大海了，在向众人一一道别后，她纵身一跃化作鱼身向深海潜去。
自此，阿志便时常呆坐在海边，想念着小美。一天，他在广场上看见一个跟小美长得一模一样的女孩。可是，当抓人鱼小分队往这个女孩身上泼水时，女孩居然没有像人鱼碰水现原形一样露出鱼尾，应该是认错人了吧。不过阿志一个急中生智直接问出他和小美的暗号，而这个女孩就是那么刚刚好的回答了出来。
所以她真的是小美咯？所以她现在变成人了吗？所以她不用再回到海里去了吗？答案通通都没有，像我们小时候读的童话故事一样，男女主角两人幸福的生活在了一起，至于别的就留给你们自己现象好了。
