前不久，有人举报
位于旅顺开发区一小区改建的车库
经常有外来人员出入，人员相对固定
进去之后不到五点根本就不出来
十分的神秘
地下车库有隐情......
接到报警后，刑侦大队民警在车库门前蹲守侦查了多日，发现这个地下车库十分异常，民警决定对这个地下车库进行突击检查，看看里面到底在做什么。
民警：车库内有一个大长桌子，八个人都围坐在这个长桌子上，都在摆弄自己的手机。桌子上放着大量的大额信用卡申请表，还有诈骗的话术、诈骗的流程和方式，手抄的。
地下车库里坐着六男两女，其中有两位所谓的“老师”，正在传授一些诈骗技巧，警方立即将八人控制并对整个车库进行全面搜查。
从桌面摆放的物品以及警方搜查出的大量手机，警方初步判定这是一个以办理信用卡进行诈骗的团伙，警方立即将物品扣押，将以谭某某和吴某为首的8名犯罪嫌疑人带回旅顺口公安分局刑侦大队进行全面调查。
民警：我们还在当场扣押的手机里面，发现了他们的微信聊天记录，还有正在跟被害人进行诈骗的过程，嫌疑人使用的微信头像和名字都是邮政储蓄银行的工作人员，很显然他们不是邮政银行的客服人员。
在这个团伙中，最大年龄31岁，最小年龄18岁，那么这是怎样的一个诈骗团伙，警方立即对八人进行了审讯，而这个诈骗流程的缜密和完整令人吃惊。
写好剧本 设下重重陷阱
警方发现，在这个诈骗团伙中，每个人手中都有一张银行客服话术，详细的标注着服务用语服务忌语。嫌疑人通过盲打电话来寻找诈骗对象，以不用查征信、下卡快额度大等理由诱惑诈骗对象办理信用卡。
民警：经嫌疑人供述，如果想办大额的信用卡，需要刷流水，需要被害人提供一份为期半年的流水。
事实上,是否有流水并不构成办理信用卡的要素，那么这些犯罪嫌疑人这么讲的目的是什么呢？
民警：嫌疑人肯定会告诉你流水不合格，需要你去做一份合格的流水，编了一个词叫电网双核流水，解释一下就是通过打电话银行审核和网络银行审核都合格的流水。一般被害人看到这个流水就嫌麻烦，说我不会办这种流水怎么办，嫌疑人会说，我们可以帮你做一份流水。
而做这个流水则需要收取费用，这便是这个诈骗团伙骗取钱财的第一个过程，在团伙中俗称第一刀，只要客户同意付款，那就上钩了。
民警：几百到几千不等，完全靠嫌疑人通过语言聊天，感觉被害人是否好骗。如果好骗的话就会多一些，如果不好骗的话就会少一些。
客户流水钱一旦到账，团伙人员立即开始第二流程诈骗，俗称第二刀。在这个过程，客户会收到一份大额信用卡申请表，这张表格里面包括身份信息、房产信息、工作信息、车产信息等，而这个信息除了姓名和身份证号是由客户填写，其它都是诈骗团伙提供的虚假信息。
民警：如果打错的话就会被拒，嫌疑人就会安排专门打电话的人员询问相应的信息，但是团伙中有个规定，问的信息一定要刁难被害人，让他肯定答不对。
在嫌疑人手中有一张和被害人相同的申请表，用红笔标注了多处细节，并且在他们的笔记中清楚的记录，第二刀，一定要把客户“拒死”，让客户自己问怎么办。
民警：嫌疑人会说给你想想办法，找领导送送礼或者重新申请银行卡的资格。但是给领导送礼的钱必须得是被害人自己掏，这就是他们诈骗的第二刀。
很多人在第二个流程时便不再相信，直接挂断了电话。还有一些人会继续给嫌疑人转钱，但在第二个流程诈骗成功之后，他们就会将被害人直接拉黑，寻找新的诈骗对象。而警方在对这8人审讯的过程中，又了解到了新的案件线索。
顺藤摸瓜 警方打掉诈骗团伙
通过审讯警方了解到，这个诈骗团伙中，其中四人11月初才参与，还有两人是从另一个诈骗团伙出来的，通过团伙负责人吴某供述，警方得到了另一团伙的位置和相应的工作时间，工作习惯，警方决定顺藤摸瓜。于当晚十一点将两名嫌疑人抓获。
警方在一酒店内抓获了嫌疑人杨某。面对警方杨某承认了自己参与诈骗的行为。杨某交代，这个诈骗团伙刚刚成立两个多月，他们都是通过朋友找朋友的方式聚集在一起的，但目前已经分散了。警方立即对这个分散的诈骗团伙采取抓一个审一个的战略，逐一击破。
经过对到案三人的审讯，警方得知有四名团伙成员已经购买了高铁票准备离开大连，警方立即展开布控，在铁路警方的协助下将准备离连的四位嫌疑人抓获。
民警：我们目前已经抓获了团伙成员20余人，从年龄分布来看，大部分都是95后来连打工的，没有固定工作的人员。
警方提醒
天上没有掉馅饼的好事，凡涉嫌网上兼职、网上贷款、网上投资、网上刷单、花呗套现、代办信用卡、客服要你验证码等，都可能涉嫌诈骗，希望市民提高警惕。
