9月7日，中银协发布修订后的《银行业从业人员职业操守和行为准则》(以下简称《准则》)，推出行业“黑名单”、“灰名单”，明确破除阿谀奉承、拉帮结派等小圈子、严禁体罚、辱骂、殴打员工，进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则，塑造共同价值观，加强行业自律和从业人员行为管理。
《准则》分为七章，为总则、职业操守、行为规范、保护客户合法权益、维护国家金融安全、强化职业行为自律和附则，共五十四条，其中“行为规范”分为“行为守法”“业务合规”和“履职遵纪”三个小节。
早在，中国银行业协会就制定过一部《从业人员职业操守》，但随着经济和行业发展，一些严重违法违规违纪、损害行业声誉行为时有发生，如何规范从业人员的行为也面临着新的挑战。此次修订与时俱进，覆盖近年来相关重大行政、民事、刑事案件风险防范的基本要点。
比如，修订后的《准则》增加了“营造风清气正的职场环境和氛围”，明确破除阿谀奉承、拉帮结派等小圈子、小团伙依附关系，杜绝因“圈子文化”而滋生的畸形权力和裙带关系。关爱员工，严禁体罚、辱骂、殴打员工。
此外，《准则》的一大亮点是针对银行业金融机构和高管提出了“特别准则”。针对一些因机构风气不正、高管意识不足导致的行业乱象，对银行业金融机构提出要“不得向特定关系人等提供高薪、职位职称”，“采取合理的预防、受理投诉、调查处置等措施，防止和制止利用职权、从属关系等实施性骚扰”等要求；对高管提出“带头遵守、模范践行职业操守和行为准则”“在战略制定和绩效管理等工作中融入职业操守和行为准则考量”“全面推动所在机构营造良好从业氛围和工作环境”等要求。
近年来，银保监会开出不少罚单，违规缘由均为在销售过程中欺骗误导消费者，比如今年两家银行在代理保险业务时销售人员未出示投保单等相关文书材料，销售人员未向投保人宣读或未完整宣读免除保险人责任的条款；销售人员未提醒消费者如实填写投保信息及不如实填写的后果等，共被罚280万元。此次《准则》也增加了充分披露信息的要求，银行业从业人员在向客户销售产品的过程中，应当严格落实销售专区录音录像等监管要求，按照规定以明确的、足以让客户注意的方式向其充分提示必要信息，严禁为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。
同时，此次修订还推出了行业黑名单和灰名单实施自律惩戒。《准则》明确，对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入“黑名单”管理，予以通报同业，实行行业禁入制度。 对其他情节较严重的违法违规违纪人员实行“灰名单” 管理制度，限制其不得任职于银行业金融机构重点部门或关键岗位。
中国银行业协会有关负责人表示，《准则》的发布，对于塑造从业人员共同价值观，规范从业人员的职业行为，推进清廉文化建设，维护正常经营秩序，维护国家金融安全等具有特别重要的现实意义。
（文章来源：国际金融报）
