自从推出打新栏目以来,不断有小伙伴咨询可转债的相关问题。
所以,今天小淼就和大家好好唠唠可转债,详细的给大家讲讲什么是可转债,以及可转债的4种盈利方式。
tips:悄悄地告诉你们,小淼已经靠着这些方法,半年就赚了6000元,实现了鸡腿自由
什么是可转债
可转债,本身是一种债券,每张面值100元。我们花100元买入一张,就相当于把100元借给上市公司,等到债券到期(一般是5-6年),上市公司归还本息,利息平均年化2%左右。
虽然利率很低,但没关系,因为它可以转换成股票。
持有可转债的人,可以把手里的债券,转换成对应的上市公司的股票,也就是我们常说的“正股”。
好处就是,如果可转债对应的股票涨了,可转债的价格也会跟着涨,能涨到130元甚至更多;
股票要是跌了,可转债跟着跌,那我们大不了等到期,上市公司还本付息,也不会赔钱。
所以可转债上不封顶,下有保底,对于普通投资者来说,是比较安全的投资产品。
可转债的四种盈利方式
1、打新
可转债打新就是在可转债发行的时候,我们进行可转债的申购。申购时,我们不需要底仓市值,前期也不需要资金,完全零门槛。
申购后的第3天系统会公布中签信息,如果中了,再往证券账户里充钱,中一签交1000,中两签交2000。
之后等上半个月或一个月,新债就会上市(上市时证券系统会自动提醒),上市当天一般会有10%-30%的溢价,我们直接卖出就可以了。
至于很多小伙伴跟小淼反应说中签概率低,自己打了一个月都不中,可能是因为这段时间新债发行的比较少,也可能是运气的原因。
其实想要提升中签的概率,频繁参与打新就可以了,靠量取胜。如果偶尔想起来才去打,中签的概率自然就低了。
所以大家一定要在每周一晚7点查看微淼公众号的推文,关注打新信息。
另外还有一个方法就是多个账户同时打,增加中签概率。
具体方法就是把父母、配偶的身份证都拿来注册证券账户,然后用每个人的账号去参与打新债。因为打新债是中签后再交钱,所以打新时根本没有资金压力。
多个账号火力全开,一年下来三五千块还是有可能的。(打新债在实践课中会有详细的讲解,感兴趣的小伙伴可以找实践课老师咨询学习哦)
2、低买高卖
可转债和股票一样,可以在市场上自由交易,价格有涨有跌。而所谓的低买高卖就是在可转债被低估的时候买入,在高估的时候卖出。
一般来说,可转债价格在110元以下就属于被低估,可以买入,当然100元以下的更稳妥,因为票面价值是100元,到期后获取本息也可以保本。
比如我以每张100元的价格买了100张的盛路转债,总共花了1万元,现在盛路转债的每张面值从100元涨到了134元,那么我每张可转债就赚了34元,一共可以赚3400元。
此外大家在购买可转债时还要重点关注溢价率、剩余年限、到期收益率这三个要素。
溢价率:它代表了目前这只可转债,比他家的股票贵了多少。溢价率越低越好,最好是负数!当然找不到负数的,溢价率在30%以下的也是可以的。
剩余年限:它代表了可转债还有多长时间到期,剩余年限越短越好!剩余年限最好在5年之内,这样即使可转债和正股都涨不起来,我们也可以持有到期获得本息。
到期收益率:它代表了我们以当前价格买入可转债,持有到期能够获得的年化收益率是多少。这个毋庸置疑,当然是到期收益率越高越好,至少也要大于0。
3、把可转债转换成股票
前面我们说了,可转债是可以转换成股票的债券,在转换时会以一定的价格进行转换,这个价格就是转股价,一般由债券发行公司来定,价格低于正股价。
转股价是用来计算转股数量的,转股数量=100/转股价,100是可转债的面值。
如果转股价是5元,那么一张可转债就可以转换成100/5=20股,如果每股价格是10元的话,那么20股就是200元,也就是说原本面值为100元的可转债,在转股之后可以变成200元,是不是很神奇?
尤其是当牛市来临时,股票的价格会上涨,而可转债的转股价格是不变的,也就是说转股数量是不变的,这时我们就可以用比较低的转股价格,转换成价格较高的股票,再卖出股票获利。
看到这里是不是有点懵?没关系,小淼给举一个例子大家就明白了。
假设小淼发行了一只可转债,叫小淼转债,转股价是10元,目前的正股价是11元(正股就是可转债发行公司的股票)。
这时如果把一张小淼转债转换成股票,可以转成100/10=10股,也就是10*11=110元。
过了一段时间,很多人都看好小淼,纷纷投资,导致小淼的股价涨到了20元,但因为转股价没变,还是一张可转债可以转换成10股,所以最后的价值是10*20=200元,比之前整整多了90元。
整个过程不用投资股票、承担股票的风险,却享受了股票的收益,是不是很爽?
当然这种情况必须是牛市,股价在上涨,如果遇到了熊市,股价一直下跌,跌破转股价,我们再把可转债转换成股票就赔钱了。
不过遇到这种情况大家也不用担心,如果某一只可转债对应的正股股价连续20个交易日里,有10个以上的交易日收盘价都低于转股价的85%,上市公司的董事会就会下调转股价,让转股价低于正股价。
Tips:上市公司下调转股价,是为了鼓励投资者把手中的可转债转换成自家的股票,这样债主就变成了股东,钱不仅不用还了,还相当于变相增发了股票。
4、持有债券到期
持有债券到期是投资可转债获利最少的方式,毕竟只有2%左右的年化收益率,跟银行存款差不多,因此只有在特殊情况下,投资者才会使用这种方式获利。
比如可转债的价格一跌再跌,股票市场也跌得暗无天日,最后可转债的价格跌到100元以下。这时我们又不愿意割肉卖出,只能死扛,拿上个五六年,一直持有到债券到期,这时上市公司就会给我们还本付息,这也是为什么我说可转债保本的原因。
当然了,这种极端行情是极少的,如果真的遇到了,也不必担心,因为这种行情下市场上90%的人都会赔钱,而我们还能赚到一点,已经是非常幸运了。
好啦,本期的内容到这里就结束了。
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