目前国内的股票分析软件中对于资金流向以超大单，大单，中单和小单来区分。
以1000手以及1000手以上为超大单，500手以及500手以上为大单，100手以及100手以上为中单，100手以下为小单。对于这种计算方式并没有考虑到股票的总体市值情况，导致了所有的股票都以相同手数或者相同资金来统计主力动向，必然存在大盘股和小盘股统计中的偏差。
而在交易中，机构的操作手法也是日新月异，相对于软件中的资金流向统计来说完全可以大单拆小单，资金对倒来计算假象，运用资金流向判断主力行为的精准率就不会太高，以此为买卖参考也会存在较大风险。
比方一只股票机构在完全控盘后足可以运用小单拉升至涨停吸引股民跟风，在封板后出货造成今日资金净流出，但是筹码过多，次日依旧可以继续拉升封板出货，这里就形成了股票涨停板，资金却显示净流出的迹象，直到把所有货出完。
若是为了防止股民跟进，也可用大单挂卖盘吓退进场股民或者大单拆小单买入造成没有大资金入场迹象，以资金流向来判定方向的股民就会被诱骗。
而资金大幅流入股价跌停和资金大幅流出股价涨停的个股在两市也是屡见不鲜，这就形成了资金流向并不会真实的反应个股资金情况，或者还存在被机构作假象吸引股民入圈套的工具。
对于资金流向的统计只能是辅助参考，并不能辨别出机构操作行为，只是单一的根据手数和资金大小判断单子可能属于哪一类别给予投资者判断，也并不一定是统计出来后的结果就存在真实性，所以不要盲目相信。
对于资金动向的把握和理解是每一个投资者的必修课，是炒股成功的必备条件之一，但是实际操作中很多投资者对资金流向有一个很大的误解，认为资金流向是资金实际的买入和卖出，但是事实上并不是。
接下来，我们详细探讨一下资金流向以及为什么个股涨停了但是资金却显示出净流出。
一、资金流向到底是什么?
资金流向指的是资金主动选择的方向，这个主动选择的方向指的就是主动性买盘和主动性卖盘。
实际操作中，交易软件上显示的资金流向具有一定的迷惑性。一般个股在某一时间段内呈现上涨态势的话，那这段时间的成交额就被计入资金流入;相反的，如果这段时间呈现下跌态势，那这段时间的成交额就被计入资金流出;如果股价无变化的话，则不计入。
但我们大家都知道在股市中如果只有卖出而没有买入的话那是构不成交易的，所以任何一只个股的真实成交额都是买卖双方对半劈的。
重要的是，大家误解就误解在资金流向是用一段时间内的成交量来表示的，而成交量等于什么?外盘+内盘，无论是外盘还是内盘，表示的是主动性买盘和卖盘，是一种多空双方的意愿体现。
这样一来，我们就能够很清楚的理解资金流向，它更多的是一种多空双方意愿的体现，而不是真实的资金的进场或离场的数据体现。
二、为什么个股涨停了，但资金却显示净流出?
上面我们也说了资金流向主要反映的是市场多空双方的博弈，其能够帮助投资者透过股价的涨跌看到市场对这只股真实的想法。
一般情况下，资金流向和股价的涨跌的相对应的，也就是股价大涨的话，资金显示为净流入，而股价下跌的话，资金显示为净流出。
但是，资金流向与股价走势有的时候也呈现出背离现象，常见的背离现象有两种：
1、当天股价大涨甚至是涨停，资金显示为净流入，但是净流入量很小;
2、当天股价大涨甚至是涨停，资金显示为净流出。
出现背离的时候，实际经验告诉我，只能相信资金流向，股价是最能够骗人的东西，资金流向远比股价更能够反映市场的实际情况。
需要注意的是，股价大涨甚至是涨停，而资金呈现净流出，一般有以下三种原因：
1、主力诱多
这种一般出现在股价在上涨一段时间之后，价格处于高位，庄家拉涨停出货。
2、主力诱空
一般出现在股价仍处于相对低位，主力筹码收集的不多或是感觉盘中浮筹过多，控盘力度较弱，这个时候拉个涨停板，把盘中的浮筹震出去，之后再经过一段时间的小跌或是横盘后再度拉升。
3、主力之间出现分歧
股价在上涨一段时间后，最先进去的庄家感觉自己赚够了，就想着出来，但是后进来的则还想着拉升，这个时候两房出现分歧，就会导致虽然股价还是涨停但资金则会可能显示净流出。
恐惧让你成为主力的俘虏
有一位股票市场投资大师这样描述下跌行情：“先是一只动物受惊吓,感到恐惧,开始奔跑,接着其它动物跟着跑动,到最后整群动物向一个方向飞奔。”当你买到股票出现下跌,而且非常恐惧,肯定它还会下跌！实际上,许多暴跌皆因投资者心理因素造成,也许并不是上市公司业绩发生本质的变化而导致了下跌。相反,行情暴涨有时也不是上市公司业绩出现增长,也许是人们牛眼看市,人心思涨造成的。而且很大程度上正是由于非理性形成的共振作用导致的结果,又往往出乎人们的预料。
无论什么原因,往往机会是跌出来的,危险是涨出来的！当你发现手中的股票图形走好,觉得股市挣钱非常容易,实际上最可怕的时候很快就要到来。这时你对自己满意,也就是骨子里已经开始嘲笑别人。事实上,任何事情,当你开始嘲笑别人那样做非常笨时,过不了多久,你自己必然也会那样笨。如我们炒股,当与别人谈论股票时,甲股民讲,后悔死了,买了一只股票挣了一倍的利润没卖出,现在反而被套了一半。你往往心里会认为他为什么那么笨,不懂得挣了那么多钱卖出。而你过了一些时候,买了一只股票上涨了许多不仅没卖出,反而比他还笨,等过了一些时候,当你卖出这只股票时,反而是历史最低点。
因此,股市永远是“后悔”的世界,本应该最高点卖出,但实际没有卖出去。为什么？因骨子里的贪婪性认为它还会上涨。
庄家最怕你不贪婪、不恐惧,因为过度的贪婪和恐惧是庄家战胜你的武器。
在主力让你感到恐惧时,你若真的产生了恐惧感,实际主力的力量已经对你起到不利作用。反之,你心态平和,先让他们去厮杀,主力总有累趴下的时候,到那时,你虽然是弱小的代表,但也可毫不费力地战胜它,成为真正的主角。
我们常常会陷入某种摆脱不掉的窘境,你看好并买进一只股票,希望它马上飞涨,可是它却往往不会上涨,并且长期横盘,甚至下跌,然后击穿你的止损位,而当你按计划止损时,它却又会马上飞涨。碰到这种事,我们会说,下次等它回调再买入吧。当你又发现目标的时候,你会对自己说再等等,它可能会回调。于是你等着,可它却牛气十足拒绝回调,于是你又一次感到失落,如此反复多次,你的信心开始动摇。你开始怀疑自己的技术水平太差,于是你拼命地学习,结果是使自己原本不多的资金又少了许多,当你学习到了新的交易技巧时,你恍然大悟原来是因为之前的操作技巧太差了。于是你又信心十足地回到市场,可是好景不长,你又一次被套牢,此时主力不仅套牢你,而且还会充分利用市场上大众的恐惧心理在这么低的价位逼迫你交出廉价的筹码。你20元买入,下跌到15元你卖不卖,再跌到10元你还不卖、8元、6元……此时你真正地感觉到了“地狱”般的痛苦,而且,当人在恐惧的时候,又往往会变得非常愚笨,这时你一定会做出错误的决定。股市如人生,只有经历震荡才能走向平和,炒股只有经历盈亏才能步入成熟。
实际上,当市场本身出现过度恐惧的时候,正是赚钱机会到来的黄金时候。你本来手握着一只大牛股,但由于市场上不断的折磨或恐吓使你始终生存在迷茫中,明明手中持有的股票能得到可观的收益,却又在最低位拱手相让。相反,在股价处于高位时,主力又会充分调动市场人士的贪婪心理,打开他们的想象空间。
选股票好比驯马,当你一旦骑上它,开始的时候是不会听你话的,它一路狂跑,忽快忽慢,时上时下,折腾得你非常沮丧时方可罢休。但你只要不为之所动,它便不攻自破,当你要割肉卖出或没有赚到钱准备更换又一热点股票时,请你再等上三天,只要你能静心,一切干扰你的因素往往又会烟消云散。
庄家拉升及控盘四定律：
定律一： 尾盘打压 拉升前夜
形态特征： 尾盘打压往往发生在一些非常关键的日K线技术位，在市场最敏感的关键部位出现异动的。从分时图上看，尾盘打压的行态特征为：全天股价走势平缓，在收盘前一两分钟内(有的甚至从收盘前半小时)开始出现大手笔的抛单，股价随之出现一定幅度的下跌。
主力心理分析： 当主力控盘达到一定程度或建仓尾声时，为了不为市场所注目，引起太多的跟风，打乱原定部暑，主力此阶段会利用收盘前几分钟将股价尽量打低，在K线图上留下一根上影线，甚至打成阴线，来误导投资者。值得强调的是，投资者尤其要注意以下三种情况：1.全天绝大多数时间股价运行在均线之上,收盘前突然打压至均线下方;2.正常情况下本应收出阳线却在收市前瞬间砸至阴线;3.在不长的一段时间内所跟踪个股连续出现尾盘遭打压的情况。这三种情况一旦出现，说明盘中主力建仓工作已到尾声，正为拉升做准备的可能极大。
定律二： 明修双头 暗待拉升
形态特征： 股价持续上升为投资者带来利润，获利回吐产生股价上升的阻力，使上升行情转为下跌行情。当股价回落到某一水平，市场中的短线投资者开始进如，高位做空者也开始回补，行情出现回升。但在第一高点时错过出货机会而被套的投资者开始沽空，加上前一低点进货的短线投资者，两者合力的做空力量促使股价再次回落。两次冲高均遇阻力使该股的持有者信心大挫，引起大量做空行为，直到跌破上次低点，M头形态构造完成。只要经过透彻的研究分析，并通过足够的实战煅炼从而对头部区间的股价运作规律有深刻的认识，就能极其精准的抓住正准备拉升的大黑马。
定律三： 主力配股 泄漏天机
形态特征： 庄家参加配股的辩别特征：1.由于庄家控筹比例大配股量也大，所以一旦参加配股时分时图上明显是四五位数大单，而普通散户或者中大户不可能做到;2.庄家参加配股不会拖几天完成，通常一天解决问题，因此该日配股分时图上的成交量巨大，和其他各个配股缴款日有着悬殊的区别;3.鉴于资金数量大带来的利息成本也很高，庄家一定会在配股缴款快结束时赶末班车即在最后一至两天缴款，通常在配股日K线上呈现开始几天冷冷清清，最后一或两天突然放巨量的景象。只要发现以上三大特征，就可以轻易通过目标个股的配股来把握主力活动踪迹。
定律四： 长庄控股 与之共舞
形态特征： 主力完成建仓、洗盘等常规工作在底部拿到足够筹码控制局面，此时个股走势会符合这样几个盘面特征：1.盘面中筹码十分集中，股东人数直线下降;2.成交开始稀少，有的甚至于走势断断续续，极不流畅;3.走势和大盘脱节，多呈独立行情;4.没有其他实力相当的机构埋伏其中，唯一的主力在其中对价格走势拥有绝对的发言权。注：人均持股数超过5000股的品种肯定是绝对控盘，而3000——5000股基本上属于相对控盘，人均少于2000股的基本属于无庄行情。
主力拉升前试盘往往有以下四种方法：
一、长上影线试盘
当天在盘中主力资金以大单买入的方式发起进攻，在短时间内迅速拉高股价，测试拉升过程中的抛压盘，如果市场跟风盘资金较轻，且上方抛压明显，成交量迅速放大，主力资金则盘中撤出买盘资金，观察卖盘抛压状态。
因此当天最常见的走势为冲高回落。若试盘时股价涨幅较小，成交量温和放量，则后市开启拉升行情的概率较大，如果试盘时股价彻底翻绿，且成交量出现异常倍量，则意味着短期内主力资金不会发起上攻，维持震荡走势。
长上引线试盘的情况：
该股票在区间内震荡运行的时候，多次发起试盘，只到第三次试盘成交量处于微幅放量的状态时，才出现第四根K线的突破走势，说明前两次试盘抛压较大，主力仍耐心洗筹等待时机，直到达到足够的控盘力度后，才发起上攻，走出单边上涨行情。
二、长下影线试盘
长下影线试盘，是主力资金为了寻求强支撑位，测试股价跌透了没有。主力在盘中故意向下砸盘至技术支撑位，看股价回撤到低位时是否有资金进场抢筹，如果多次下探均呈现反抽的迹象，这说明下方支撑力坚实，股价已经跌无可跌，适合建仓收集筹码。
同时也可迫使部分投资者因害怕亏损而恐慌性抛出低价筹码，达到再次吸筹的目的。向下试盘时，只要收回关键支撑位即为结束试盘。
该股在地不经过长期整理以后，形成重要底部支撑区域，随后股价深度下探到该区域底部位置，买盘力量表现较强，迅速收复下跌空间，至收盘时间股价收于支撑位上方，对于这样的个股，大家可以跟随建仓，把握后期上升行情。
三、涨停试盘
主力主要通过封涨停的方式，观察盘中抛盘量与跟风资金量的对比情况，分析和判断筹码的稳定度。
这种方式的涨停，股价往往不会太快的进入连续拉升走势，涨停后悔维持两三个交易日的整理，直到封单力量强势，甚至后期会出现连板行情。
股价启动前每次涨停后都会迅速回调，前前后后经历了四次涨停试盘，第五次涨停后才开始真正拉升。
四、打压挖坑试盘
主力不断向下用大单砸盘，用意是测试下方买盘力量的强弱。可以使得部分短线投资者因害怕巨大亏损而抛出，主力趁机在较低价再次悄悄买入。
打压挖坑试盘的过程中，成交量持续萎缩。当出现地量结构时，往往宣告试盘动作结束。
该股在回调至60日线附近之后猛烈打击，快速击穿60日线，但是在打压的过程中量能却是大幅萎缩的，随后快速收回60日线，明显的挖坑走势，挖坑结束后股价连续上涨。
试盘的方法有很多，但是从方向上来分，本质上只有 打压试盘和拉高试盘 两种情况， 前者是测试压力位，后者是测试支撑位。
打压试盘 是主力资金通过把股价向下打压，可以查看市场跟风的抛盘有多少，测试市场筹码的稳定程度及持股者的信心和容忍度，同时也可以测试出市场的承接力量又多大，看出有无机构或大户进场等状况。
拉高试盘 是主力资金将股价拉升到某一高位之后再放任其发展，以此来测试市场接单和抛单的状况。若接单较多则表示买盘跟风踊跃，市场看好该股，如果抛盘较多则表示外部浮筹较多，筹码不稳定；若是接单多抛单也多，则说明浮动筹码不稳定但市场看好者众多。
一条均线战天下“20日均线”
20均线的神奇之处
细心的朋友会发现这20天均线的神奇之处了没？如图所展示的一样，当K线上穿20天均线就是一轮上涨的起始，当它每一次的触碰后的反弹都可以是一次加仓的机会，当然一旦下破了，就很难再收回，炒股原来这么简单。
20日均线操作方法
1、20均线向上，股价在20均线之上两个条件同时满足，买入。
当股价经过一轮下跌后，已经跌无可跌了，股票一定会反弹。当股票经过调整向上突破20日均线并且是放量的，这就是技术上的买入点，这里需要注意的一点是要有成交量的配合，否则没有多大的意义。
2、20均线向上时跌破20均线并且回踩20日均线但不跌破20日均线，加仓。
当20均线向上时股价回踩到20日线附近或者跌破20均线并迅速收回，而且成交量并不大。股份在回调后获得20日均线支撑是加仓的最好时机。
3、股价上涨一段后，20均线拐头向下且股价在20均线之下，卖出
当20均线在高位走平时需要警惕，一旦收盘时股价跌破20日均线连续两日收盘价跌破20日均价，20日均线由走多转走平或走空。要清仓卖出。
总结
1、原理
20均线为什么这么神奇呢，因为20日均线的含义在于周期不短也不长，所以能够较真实的反映出股价最为接近的趋势。它既可避免按10日均线交易过于频繁、失误过多、交易成本过高的缺点，又可弥补长周期均线过于滞后的不足。
2、20日均线优势：趋势行情，稳定赚钱
1）、可以赚到牛市几乎所有的利润。
2）、可以避开熊市几乎所有的下跌
3）、不只是抓住牛市，也可以使用20均线几乎可以抓住几乎所有的中期波段。
3、20均线的劣势：在震荡市中，多赚少赔、赚赔各半。
1）当在震荡市中最好的操作就是观望。
2）如何避免
震荡市买卖点的提示失效是无法避免的，但是我们判定是震荡市时可以不去操作。这样如何判断“震荡市”就是重点。
如何避免“震荡市”
震荡市经常出现在一波大跌之后，或者是一波大涨之后。大涨之后的是卖出的信号，这里我们不讨论。在一波下跌之后经常会出现震荡市盘底，而且在接近变盘时震荡越频繁。
所以当一波大跌之后的初期减少操作次数。
投资时心理技巧的准备
(1)自律：很多人在股市里一再犯错误，其原因主要在于缺乏严格的自律控制，很容易被市场假象所迷惑，最终落得一败涂地。所以在入股市前，应当培养自律的性格。使你在别人不敢投资时仍有勇气买进。自律也可使你在大家企盼更高价来临时卖出，自律还可以帮助投资者除去贪念，让别人去抢上涨的最后1/8和下跌的1/8，自己则轻松自如地保持赢家的头衔。
(2)愉快：身心不平衡的人从事证券投资十分危险，轻松的投资才能轻松地获利。保持身心在一个愉快的状态上，精、气、神、脑力保持良好的状态，使你的判断更准确。大凡会因股市下挫而示威，怨天尤人的投资者，基本上就不适合于股票操作。对股市的运用未有基本了解的投资，保持愉悦的身心不失为良策。
(3)果断：成功在于决断之中，许多投资者心智锻练不够，在刚上升的行情中不愿追价，而眼睁睁地看着股票大涨特涨，到最后才又迷迷糊糊地追涨，结果被""套牢""，叫苦不迭。因此，投资人心中应该有一把""剑""，该买就按照市价买入，该卖就按照市价卖出，免得吃后悔药。
(4)谦逊、不自负：在股票市场中，不要过于自负，千万不要认为自己了解任何事情，实际上，对于任何股票商品，没有人能够彻底地了解。任何价格的决定，都依赖于百万投资者的实际行动，都将会反映到市场中。如果因一时的小赢而趾高气扬，漠视其他的竞争者存在，则祸害常会在不自觉中来临。在股市中，没有绝对的赢家，也没有百分之百的输家。因此，投资者要懂得骄兵必败的道理。
(5)认错的勇气：心中常放一把刀，一旦证明投资方向错误时，应尽快放弃原先的看法，保持实力，握有资本，伺机再入，不要为着面子而苦挣，最终毁掉了自己的资本，到那时，就没有东山再起的机会了。所以失败并不是世界末日的来临，而是经由适当的整理和复原，可以使人振作和获取经验。在山重水复的时候，一定要有认错的勇气，这样就会出现柳暗花明。因为留得青山在，不愁没柴烧。
(6)独立：别人的补品，往往是自己的毒药，刚开始投资股票的投资大众往往是盲从者，跟着""瞎眼""的后面不会有什么好结果，了解主力所在，跟随主力有时是上策，有时却是陷阱，试着把自己作为主力去分析行情的走势往往有极大的帮助，真正能成为巨富的人，他的投资计划往往特别独行，做别人不敢做的决定，并默默地贯彻到底。请记住，在股市中求人不如求已，路要靠自己去探索。
(7)灵感：股票市场中的高手常常能够通过观察、感觉产生预测未来的想象力。人类拥有视、味、触、嗅、听五种感觉，均是可以实体感觉到，唯有灵感来自不断地学习知识，积累经验，从而达到领悟到预测股市走势的能力。灵感也称为第六感。譬如某人专门绘K线图及指标，久而久之，心有灵犀一点通，对未来的走势常能抓准。
