7月26日，路孚特（Refinitiv）在北京举办合规研讨会，邀请行业专家，就出口管制的话题展开讨论。本文特别整理嘉宾演讲重点，助您快速获取干货知识。
01
欢迎致辞
Maggie Zhao路孚特中国区风险管理销售总监
02
主题演讲：美国经济运行机制解析
孙才华 着名反洗钱合规专家
进行政策分析的时候，需要更深入地了解整套运行机制。
一
如何理解美国的经济限制措施
限制性的措施，其目的是实现一些外交政策目标。为了国家利益，美国、欧盟都会对外进行一些限制措施。
这有几种类型，大家比较熟悉的就是经济方面，可以细分为贸易或者金融。
首先，经济限制是美国政府实现国家利益的一个工具，或者外交政策的工具。它是一个工具，而非最终目的。
第二点，限制是外交手段的替代或补充。
第三点，限制是美国综合国力的体现。美国可以通过美元优势影响到国际上的大行，影响到使用美元进行的国际贸易。
另外，美国拥有技术优势。美国经常要限制美国企业，甚至一些第三方企业把美国的产品和技术转运到其他的国家，所以美国通过技术也能影响很多。
再一个资本，如果企业在美国上市，那它在运用资金方面会受到很多限制。
最后一个是市场，在美国有大量业务的企业也会受到一些影响。
二
美国经济限制措施的运行机制
经济限制是要有一套体系的。美国经济限制可能体现了它的霸权主义，但也体现了它的法律体系建构。比如经济限制，要包括哪些内容，依据哪些，第二点适用于谁，谁遵守美国的限制政策，第三个限制谁，限制哪些国家，或者个人和实体，第四个怎么限制，限制措施是哪些，第五个谁去执行，最后就是如何去救济。
最常见的做法，本国的公民，以及在本国境内非本国公民，一般都是属地管辖和属人管辖。美国比较霸道，再扩一圈，比如你使用美国产品技术，使用了美元，甚至你的资金来源于美国，这些都会受到很大的影响，美国就可以管制你。最后一圈，就是你跟美国没有任何关联，美国在特定情况下也能影响到你。
非美国企业被美国处罚的原因可以归纳为三点：
第一点，使用美国金融系统；
第二点，把美国的产品和技术出口给受美国限制的国家，或者美国限制对象；
第三点，有关美国对古巴和伊朗的限制政策适用于美国企业拥有或控制的非美国企业。
三
美国限制措施对中国企业的影响
美国对中国企业限制的态度，一方面从国家战略的角度，美国会利用限制做一种手段来有意识的打压中国企业。
另一方面如果美国限制对象没有办法从美国企业索要的产品技术和资金，除了欧美发达国家，在美国角度绝对知道只有中国企业有这个能力可以帮助美国的限制对象获取他所要的一些东西，所以美国要对中国企业实施限制。
美国限制实际上目前有两个中心，一个是反恐，一个是防止大规模杀伤性武器扩散。比如伊朗，就是因为导弹，朝鲜一样，反恐，大规模杀伤性武器一直是美国关注的重点，中国也有大量的军工企业或者一些军民两用企业纳入到限制名单。俄罗斯限制也需要关注，因为美国正在制订相应法律加大对俄罗斯的限制。另外来说，他们政策相对比较复杂，所以大家在一些风险防范的时候需要高度关注这一块。
03
圆桌对话：出口管制在当今国际局势中的作用
着名反洗钱专家
孙才华 着名反洗钱和合规专家
一
合规需要最大化风险估判
业界一直有一句话:“以最低的联系以及最大化的风险预判在合规上”。最低的联系是指以一个最低的联系标准作为法律最低的判断标准。有时候我们可以把它看成一个黑天鹅，对很多企业而言，它不一定会发生，但是一旦发生肯定会是灾难性的，所以这个时候我们需要采取一种更保守的东西，把风险尽量想象到最大化。最大化风险估判，很多情况下在金融机构或者企业中会采取一个比较防御性的合规管理理念，也就是说不能放过一个。
二
合规需要清晰的管理理念
中国企业进行国际业务时也需要时刻注意防御性的合规管理理念。首先无论作出什么决定之前，无论你是遵守美国政策还是不遵守美国政策，都要知己知彼，要了解这个行为可能会带有什么样的后果，对它有一个清醒的认识。
三
合规不仅需要风险名单，也需要到位的管理框架
要做好合规工作，就需要用一个业务的最低联系度预判最大的风险来保护自己金融机构的防控措施。比如最早我们说服公司买数据库的时候，有一个理由是如果我们建立了一套风险体系，并有相应的工具，一旦出现了一些是我们不好把控的风险，比如像子公司的某个人做了一些事情，数据库就可以成为一种防御措施。当然要做好防御措施并不是那么简单的。之前一直有一个错误的概念: 合规是始于名单，止于名单，好像名单才是合规名单控制好，名单做好了就控制住了，整个合规就会做的很完美。其实越来越很多案例当中，你会发现，在很多方面，不仅仅是因为你名单没有被筛查出来，而是很多的合规工作的投入上以及你合规管理框架上没有做到位。
四
合规需要注意一些加重或减轻因子
还需要注意一些处罚的加重因子和减轻因子，OFAC中列得非常清楚。其中特别提到了管理层是否有参与，另外，就是是否有建成比较完整的合规体系。另外大家可以看一些相关的案例，我们日常工作当中，我们做的每一项工作，如果真的未来发生不可抗的事件，可能都是加重因子或者减轻因子，特别是美国特别在意管理层的参与程度，所以这个是特别重要的一点。我们在评估完风险以后需要对OFAC执行指引有深刻理解，这个指引实是非常非常有价值的，里面的内容非常多。它可以帮助你了解怎么样建立一个合规的体系。
04
主题演讲：利用智能方式有效应对合规风险
王冀 路孚特中国区合规市场开发总监
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