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合肥信用卡贷款诈骗案 贷款诈骗和信用卡诈骗

时间:2020-07-08 08:52:39

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合肥信用卡贷款诈骗案 贷款诈骗和信用卡诈骗

年底了,骗子抓住一些人想挣快钱的心理,引诱人们陷入刷单返利的骗局。日前,山东宝妈刘女士刷单被骗125万、庐江的郭女士刷单被骗68万、河南的李女士刷单被骗50万、长沙的邹先生刷单被骗23万、合肥的孔先生刷单被骗10.8万,为什么这么多人被骗呢?

刷单作为发案率最高的电诈类型之一,因上当率高,金额巨大,手段多变,刷单返利诈骗被称为【诈骗之王】。

网络刷单的共同特征就是【做任务赚佣金】,而这里的【任务】指的就是:关注公众号、给明星点赞、给网店刷销量、给银行客户刷流水等等。

骗子先是引导受骗者完成一些小任务,获取一定量的小额报酬。然后,当受骗者想要继续做任务,或是将这些收益提现时,却被要求继续高额充值,而

骗子的真正目标正是这笔充值的巨额钱财。那么,刷单返利骗局是如何实施的呢?

第一步:骗子通过微信、微博、QQ群等发布【刷单返利广告】。打着“零成本,低门槛,高回报”的旗号引诱全职宝妈、赋闲在家的无业者,以及涉亊未深的学生上钓,殊不知这是不法分子精心设计的骗局诱饵。

第二步:将受骗者拉入刷单群,骗子会不断晒出刷单收益和付款充值截图,取得受骗者的充分信任。

第三步:骗子要求受骗者下载公合,迷橙,好又多,网付通等其指定的App,先给受骗者一点儿甜头,兑现一点点本金和佣金。

第四步:受骗者上钓并充值付款数千甚至上万元后,骗子以任务未完成,操作异常等借口,表示受骗者只有继续充钱刷单,才能兑现其本金和佣金,使受骗者深陷其中,被骗子牵着鼻子走,痛失钱财。

7月28日,庐江的郭女士微信加了一个陌生好友,其称可【刷单兼职,日赚百元】。为此,郭女士按其要求下载了迷橙App,刷单投资100元到账了182元,又刷单投资500元到账了755元。尝到甜头后的郭女士又被要求下载网付通App,并加大投资金额,既使郭女士完成刷单任务,但是客服总是以订单超时为借口,要求郭女士继续充值做任务才能提现。郭女士为了把原有投入的本金全拿回来,在客服一步一步诱导下,通过信用卡、网商贷、花呗、借呗等各种借款工具共借出65万,前后分13次转账,充值到网付通App账户中,但郭女士仍无法提现,这时才意识到被骗了。郭女士在短短两天时间累计刷单投入68万,只提现了1117元,损失了67.9万元。骗子通过刷单返利骗局,不仅掏空了郭女士的钱包,还让郭女士背了一身的债。

刷单本身就是违法行为,切莫被蝇头小利诱惑落入刷单返利诈骗的陷阱之中,最后的结局就是血本无归。我们要对刷单说No!如若发现被骗,要保留相关证据,及时报警报案。大家一定要牢记:凡是要预先支付资金进行刷单的都是诈骗!您知晓了吗?评论区告诉我!#刷单诈骗# #大有学问# #知识分享#补充个知识666的视频

刷单返利骗局是如何一步步让受骗者血本无归的?

补充个知识666

出租微信号日赚百元?有人摊上大事了!

近日,南京的赵女士报警称,自己因刷单兼职被骗3万多元。

接报后,南京警方追踪资金流向,很快在合肥抓获嫌疑人王某,但发现他并不属于涉案诈骗团伙。

经审讯,王某坦言自己在网上认识了一位好友,对方问其要不要微信租号,并告知只需电脑登录不影响其正常使用,最终王某以每天100元的价格将微信号租给诈骗团伙。

微信登录成功后,对方在电脑端实施建群或跟微信好友推广其刷单等诈骗行为的活动。这一操作过程,王某均能看到,只不过自己不参与其中。诈骗团伙以银行卡限额为由让王某帮忙收款,并承诺操作一万元就奖励200到300元不等。

王某对其帮对方洗钱,非法获利6000多元人民币的事实供认不讳。目前,王某已被依法刑拘。

根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定,以下行为认定为电信网络诈骗共同犯罪:

1、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的;

2、非法获取、出售、提供公民个人信息的;

3、制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的;

4、提供“伪基站”设备或相关服务的;

5、提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供支付结算等帮助的;

6、在提供改号软件、通话线路等技术服务时,发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码,或者境外用户改为境内号码,仍提供服务的;

7、提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的;

8、帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益,套现、取现的。

来源 : 南京网警 利箭在出击

#骗术指南#

作为一个风控收车4年的租车行业同行,此次合肥租赁公司大批车辆丢失被非法抵押,散落于河南中原等地事件,表面上看似乎是一起转租再抵押的租赁经济纠纷,实则是一起有预谋长达2年之久的赤裸裸的诈骗,

报警维权,经济合同纠纷,派出所不管不问,只能去经侦大队报案,立案的前提还是要能够收集到足够的证据,广大的租车业同行应该联合起来

目前来看,车辆已经出现了部分失控,

1.有出现拆掉轮子的,锁起来的,扣起来的,堵住的,藏匿的

2.更有甚者,有出现在拆车场的,可能有些零部件已经散落陈田了

3.有出现去强收收车,人被打的,被恐吓的

经过梳理,大致可以看到这是一起蓄谋长达2年的同行诈骗,可能是同行之间通过2年之久的时间打交道互相做生意以谋取信任,再在某一时间节点,一举收网的一起案例。

统一时间,GPS离线,终端断网,信号消失,位置消失或死在一个地方,仅有的固定信号也长时间显示车辆被锁扣在地下车库等角落里。

这批车辆很大可能已经被转手几道转租出去或者非法抵押出去了,如果强收不可能,那么拿回的希望只能是寄希望于法院的执行了

但是经济租赁合同的纠纷案件,历时长久,案件复杂,转租中间过有2-6手之多,车辆的中间权利纠纷义务关系复杂,长时间的拖延,对于还在还按揭贷款月供的豪华车来说,无异于亏本,再算上车辆本身的二手贬值,雪上加霜。

租赁车辆最担心的其实就是转租再转租,搞到最后车在哪都不晓得,什么人最后租的,在哪使用,违法违章事故等不可控,风险极大,最不愿碰到的就是这样的情况。

吃一堑长一智,租车再转租这一类的协议合同一直无法得到有效的监管和维权,车辆所有人的利益最后被侵害的一塌糊涂,车辆出了事故,有时候最后担责任的总有车主,

资质,征信,押金,身份,等等信息资料缺一不可,这个年头,连12123APP上的违章信息和电子驾照都能伪造,更不要提那种信用卡预授权加一本驾照或是身份证就能把豪车租走的案例了

#说说你遇到的哪些网上诈骗# 坐标合肥,我刚上大三的,对自己未来很迷茫,准备找点家教的兼职做做,还想去考一个会计证,有一天我在网上看到一个培训班招兼职,然后我联系对方,对方让我去面试,具体地点我忘了,去了一个写字楼,上面写着博❌教育(具体名字我就不写了,毕竟签了保密协议)。面试我的人是校长大概有200多斤吧,里面有个教务主任大概也有200多斤吧,总之不和你谈兼职,就问我为什么要兼职,我就说因为我要挣点钱,给自己报一个会计班,等毕业后我的就业方向多一点。然后那个老师就给我说,他们这边可以勤工俭学,在他们这报会计班,然后有兼职的时候可以用兼职抵扣。我也不知道为啥,他叭叭叭的给我说了一下午,当时像是被洗脑了,一下子就报了他推荐的套餐,会计,综合素质,计算机这个学习班。总共费用9800块钱,当时我手里也正好攒了一些钱,都是平时做兼职省下来的。当时脑子一热,9800我全给交了,后来那个校长劝我不要一直性交这么多,可以交现金7000块钱,剩下的钱他给我办两张信用卡,一个广发的,一个平安的。没一会,就有人来给我办了信用卡,因为我是学生,他就给我填他家地址,没多久,我就拥有了2张信用卡。每个月还300百。后来我就去上了两个星期课,发现并不是我想要的课,我报个会计班也就2000块钱。现在我花了9800,来这边上课,每周日一节,都没有办法做兼职了,而且每周上课老师和地点都不一样。上课内容都是教教一些礼仪的,要不然就是带大家玩游戏,而且有很多学生,但是没有群,每周都是老师单独通知,第二次上课的时候,我就问其他学生,你们都是报礼仪课的嘛?别人告诉我,不是的。他们有的报美术,有的报计算机,还有的报的是教资[泪奔][泪奔][泪奔][泪奔]。当时我突然意识到,我被骗了,于是当晚回去我就联系那个张校长,说退费。那个校长说可以退费,不过我已经上了两次课,一次课4个课时,要扣8个课时费,一课时200。扣1600。然后我违约了,要扣违约金,只能给我退2000块钱。当时我就怒了,真想哭。觉得自己太蠢了,太容易相信人了。冷静下来。我拿出合同。在合同上找漏洞,后来找到了2个漏洞,第一点,合同上写着,乙方如果没有经济能力分期付款学费,甲方可以给乙方提供兼职,但是这个校长中途还找我让我能不能找到兼职给他;第二点就是乙方对课程不满意,可以退款。不过还有一点,我没有毕业,没有工作,他给我办信用卡,打了法律的擦边球。第二天我去找他,他们立马变了嘴脸。可凶了,对我大吼大叫的。后来我报警了,怎么说呢,警察把我们带进派出所,让我们自己协商。说这个合同纠纷,他们管不了。[捂脸][捂脸][捂脸][捂脸]那个校长和他们一起抽着烟真让人失望

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