缘起
有一个竞争对手永远打不败，那就是趋势：上下5000年以来，未有之家庭结构和财富巨变。--陈凯律师未来十年是中国历史上家庭财富增长最快的时期，的中国首富会是世界首富。--胡润与此同时，伴生的慢性病进入井喷期，老+病的残酷。财富管理和健康管理是每个人的终生事业和所有家庭结构的刚性需求，每个人都是自己人生企业的董事长。--李晖养老奴，是个弹尽粮绝的付出，比得个绝症让你倾家荡产还恐怖的一件事。从日韩可借鉴的社会周期模版来看，从人口红利变为“退休炸弹”，未富先老，未备先老，70岁还为了生存而工作会比比皆是。但个体的周期完全可以脱离整体的轨道。提早干预！扬弃年轻社会的老思维，运用老龄社会的正思维。用保险金家族信托实现代际和谐。遗嘱、保险、家族信托、法务委托、慈善等是财富保护与传承的主要工具，而保险金家族信托业务将这所有工具在现金财富管理领域全部打通。--李晖家族信托是一个承载着巨大财富与家族使命的法律结构，它的对手是“时间”与“人性”这两个最为复杂的要素，其中充满着变量；它的核心是以当下的“确定”去应对未来的“不确定”，“确定”需要“坚固”，“不确定”要求“柔软”。由什么样的一群人来做这件事呢？
「心能源」智库暨生命资产管理课堂
健康是最大财富 财富是生存基础专注财富传承的核心：家族健康和家族法务的个性化需求！紧密围绕两条主线：践行健康中国战略、推动中国家庭建设。汇聚了以家族法务和家族健康为核心的两个专家智库矩阵和机构。致力于打造健康和财富一体两面的生命资产管理和传承，尤其是家风家道家训、家族精神传承的大课堂。坚定文化自信，讲好中国故事，探索新时代财富管理的中国答案，推动国人从财富上长出精神来！「心能源」智库暨生命资产管理课堂的打造，以圈层概念，聚焦高净值客户需求，从价值观、生活方式、传承模式构建等多维度打造的专属定制化服务。基于以人为本的中国传统文化，也有别于以单独个人为基础的圈层建设，其更多是希望以家族为单位提供交流分享的原点。希望通过「心能源」生命资产管理课堂，打造一个可供高净值家族成员吸纳专业知识、交流生命资产管理和传承经验、碰撞创新思维、创造合作机会和分享生活方式的个性化私密圈层。助推1200万代理人升级社会责任团队！
并具备为高净值客户提供一条以“服务”的线索串联而成的一站式家族财富保护与传承解决方案的能力。经营始为家，高净值人士最为关注的是“家族和家人”，用“中国首个高净值人群专属保险品牌「传家」+健康管理+财富管理”的系列解决方案，做为具体落地的传承工具，包括财富传承规划、健康管理、法律咨询、税务筹划等诸多专业服务及专家团队资源，为客户提供全面定制化、金融一体化的家族财富管理方案及增值服务。为高净值人群提供稳固的金融保障，实现财智精神的永续传递。
这里面尤其重要的是为家族提供更贴心的个性化服务，注重对家族成员生活细节的专属服务。从单纯的财富传递升级为财富激励和生命资产管理计划、家风家道的激励兑现计划。弘扬受托文化、传承文化、信义文化。增进家庭和谐，传承优良家风。不仅把财富和生命传承下去，更将文化、道德、信仰传承下去。
一、培养家族财富保护人（保险金家族信托【慈善】顾问暨保护人）
二、培养保险企业家-超级经理人
当今寿险营销最大的机遇期来了！
增员概念的重新解读
树立人力资源意识
人是一切
人是最重要的
领导的作用是提升一群人的能力
管理是通过别人拿结果，第一工程乃人力资源
经营人 经营心 经营状态心情就是生产力
多年来我们一直在实践这门大家最需要的课
你就是 你自己的首席人力资源官
你就是 你家族的首席人力资源官
『心能源』智库致力于寻找 发掘 陪伴 传承 辅导未来领袖
找到下一个文菊田、金爱丽
为大家从人力资源的角度理解寿险营销的本质；
了解团队发展不同阶段的招人需求和用人策略；
学习如何通过提升组织能力实现团队文化 愿景 价值观战略落地和绩效产生。
课程受众
对家庭/家族的财富暨健康负有首要责任的家庭成员（创始人、配偶、接班人继承人或其他家族成员），家族首脑和企业首脑，迫切需要快速解决生命意识能量突破，到投影源里去寻求答案！具备高生命资产管理意识，关注全生命周期全财富周期的核心问题-私人财富和家族健康的管理与传承。
致力于成为家族财富/健康保护人的家族健康、家事法务、遗嘱、家族慈善、家族艺术、时事政经等领域的专家和机构，异业结盟，缔造生态圈。
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传家板块 课时2天
一、《坚定文化自信 讲好中国故事 探索新时代财富管理的中国答案 推动国人从财富上长出精神来》独家课程体系开发框架介绍
【李晖 心能源智库发起人】
以智为先 族望始于传 经营始于家
共同探讨如何克服时代的浮躁，在万千变化的经济环境中把握机会，如何运用创造、延续财富的智慧，启迪经营、传承家业的方法论。
财富保护与传承三样本
1. 帝王之鉴--紫禁走读 传承游学 传统文化的创新转化
2. 积善之家--有钱是福报 用钱是智慧
3. 英伦贵族--由富到贵，贵族精神培养，对财富、权利、成败、生死的超越，并在超越中获得荣誉
财富保护与传承三原色
1. 时政解读--重塑财富观
2. 三法规制--法定与意思自治
3. 公益慈善--生命传爱 用生命影响生命 养在深闺人未识用保单做慈善
财富保护与传承三内涵
1. 家族精神为魂--守德由来胜守险 家风家道是最好的传承
2. 家族健康为根--传承的首要任务和载体生活医二三系列
3. 家族财富为形--
A.遗嘱订立指导
B. 传承1.0版，保险金家族信托不是家族信托的入门版，是升级版！具备超越家族信托的四大优势！
二、遗嘱订立指导，如何制定一份有效的遗嘱
【麻杰山 中华遗嘱库副主任】
三、私人法务
【尹红志律师】
私人律师服务项目
协议离婚法律服务项目
遗嘱订立指导项目
婚前财产规划项目
家庭财富体检与管理服务项目
意定监护和生前预嘱的事务性组合服务
四、家族首席健康官暨一生健康计划
【高凡迪博士 《求医不如求己》畅销书策划人】
新的财富竞争，不再是显性财富的竞争，是多维度的竞争。高净值人士财富评级分层，那就是：第一层级（初级）的竞争是有产，第二层级的竞争是教育，最高层级的竞争是生命长度。在盲目创富的路上，往往失去了最珍贵的东西，就是支配财富的资格。所以，最高处的财富竞争是生命年轻！而且你最大的的竞争对手很有可能就是你自己。健康是最大财富，财富是生存基础。
真正的健康是从不健康开始穿越身体看健康：心脑合一（1）身心脑分工合作，和谐统一（2）你的秘密就是你的疾病（3）吃货和吃惑：疾病的本源是贪和瘾健康黑洞：把财富和幸福吸进来（1）健康=财富+幸福（2）清理过去，创造未来万般皆下品，唯有能量高（1）万事万物统一的度量衡：能量（2）没有什么疾病和负债，只是能量低了（3）提升能量，才是根本你的意愿决定了你的健康（1）决定健康，是健康的开端（2）你愿意为健康买单（3）真爱自己，真改自己读读体检报告：你的能量物体还完好无损吗？（1）肥胖是万病之源腰围行动（2）白细胞、红细胞、血小板都是什么鬼（3）有没有真把心肝当宝贝（4）肾有事儿就是大事儿（5）甜蜜感都跑到血里了（6）油腻男女的前世今生（7）代谢总闸：甲状腺那些事儿中医救急：中医的伟大在于四两拨千斤生活持衡：你之前所吃所行可能都错了身心同治：你会被这个世界温柔以待
五、善经济时代及善因营销
【《中国式慈善基金会》主笔 李泳昕律师】
马利（第十二届全国政协委员、人民日报社原副总编辑、现任中国互联网发展基金会理事长）中国民营企业家如何通过慈善传承家族财富、实现基业常青，并促进中国公益慈善事业的发展，这是具有历史意义的重要课题。《中国式慈善基金会》一书的出版恰逢其时，愿本书对家族财富的传承、公益金融的发展以及基金会的治理起到积极的促进作用秦朔（秦朔朋友圈Chin@ Moments媒体平台、中国商业文明研究中心发起人）中国创业代企业家用艰辛的奋斗建造了一个个财富王国，但王国的延续更需要智慧、文化和制度的安排。《中国式慈善基金会》作为介绍慈善传承家族财富的专业性工具书，立足于对国内外慈善基金会的深入了解，解剖了基金会制度在公司治理中的作用，对家族信托、公益金融在中国的发展将产生积极作用。姜建清（中国工商银行原董事长、《世界金融百年沧桑记忆1》作者）慈善的背后不是功利和美誉的光环，也并非简单的社会责任，而是体现对人类命运共同体这一基本价值的认可。慈善和家庭又是密切相关、相辅相成的。公益慈善不仅可以帮助企业家及其家族满足公众和社会的期许，推动人类文明的进步，而且能够帮助提升家族内部治理，培养和树立子女的价值观，最终在传承家族财富和责任、履行企业社会责任、促进人类共同富裕三者之间寻求到共赢的平衡点。蒋琪（德衡律师集团总裁，北京德和衡律师事务所总所主任）我很高兴看到《中国式慈善基金会》的出版。中外着名企业家如何运用慈善传承家族财富，本书都有答案！这本书填补了家族财富传承领域法律工具书的市场空白，值得广泛关注！
六、“传承命脉”弘扬传统文化，造福子孙后代，架构梳理，及批判继承
【鲍红利老师】
修身疗病·智·精·物质
修心转运·德·炁·能量
修灵改命·慧·神·信息
融合儒释道养生精华，贯通古今文化、东西方文明，用最通俗的语言，科学诠译圣贤经典里的养生智慧，雅俗共赏、破迷开悟、点亮人生灵性智慧。
《生命灵数》
《周易粒子数字信息》
《现代住宅风水》
《玄空风水》
《四柱预测学》
《奇门遁甲》
《大六壬预测学》
《手相学》
《长生胎息养生法》
《怡然辟谷养生法》
七、个人品牌打造暨自媒体运用【短视频、海报、朋友圈经营、社群经营】【李晖老师】八、致诚、致祥保险金家族信托实操及身份安排【冀芳总】
保留课程
董轩老师 《由耳入道 以耳观心 法简效宏 耳穴疗法助力高端客户经营和招募合伙人培训》李泳昕律师 《用慈善打破富不过三代的魔咒，中国式慈善基金会新书分享》高凡迪博士 发行量1000万册的《求医不如求己》一书策划人《不为人知的两个指标：4.5/3.5 2.4/2.7 如何逆转家族健康，甚至影响国运》马玉珍律师 李春平案件家属方代理律师《从屌丝到首富都需集体补课：家庭/家族财产从法定到意思自治的观念升级》尹红志律师 着名私人财富管理律师《家族律师暨私人律师六大服务模块》丁香/朱爽律师 首个大额保单法审暨订立指导服务律师组合《买大额保单和卖大额保单，首先要找律师出具法审报告》《婚姻法》《继承法》的提倡性条款，更是每个家庭需要重点关注的鲍红利老师 着名胎息养生辟谷专家 数字能量专家《人心即风水，你需要一个家族命理顾问》 麻杰山先生 中华遗嘱库副主任《遗嘱，财富保护与传承的最低配置》伍亿芳大夫 环球夫人主席《高生命意识能量人群的家族健康传承暨义诊》黄兴玲女士 港交所北京代表处《我眼见千家企业海外上市，财富的笑与泪》陈求明 《家国传承样本-故宫 解刨--家族传承之镜》
课程示意
【课堂选址】
“山环水抱必有炁”——选择能量场最强的地域，京城皇城内及历史圣迹旁。
紫禁皇城市井，圣贤隐士足迹，凝聚生命能量，研悟大道之理。通过能量交换，祛除体内污浊病气，排除内心烦恼忧愁，采聚宇宙和贤者能量，修炼人体精气神，达到增智开慧、祛病健身、延年益寿的目的。
课程费用6800【待定】保险金家族信托客户意向书一瞥
1. 由中信信托根据您的指定担任特定保单的投保人，并使用您交付的信托资金进行投保，实现您关于该保单的管理意志；2. 从较大的范围中指定信托受益人（以下简称“受益人”），并且分别约定各个受益人获取的信托财产份额及领取规则，相关信息仅在发生约定情形时分别向相关受益人等进行披露，以实现信息隔离；3. 让包括保险金在内的信托财产能够真正归属于受益人本人，避免未来因受益人年幼、婚姻变动、负债等问题导致包括保险金在内的信托财产被滥用、被篡夺、被操控、被分割和被追索；4. 让包括保险金在内的信托财产在受益人的日常生活、求学、成长、婚育、事业、保险保障、养老等方方面面发挥关键作用，细水长流、循序渐进，助力受益人过好幸福的一生，而非仅仅一次性给受益人留下一笔钱财；5. 以获取信托财产为鞭策，对受益人起到长久的管教或约束作用；6. 对包括保险金在内的信托财产进行多代传承规划，荫泽子孙，富过三代，助力他们辈辈杰出；7. 您其他的长期、个性化财富规划需求。受您之托，不负所望。未来多年的岁月中，中信信托将始终竭诚为您及受益人服务！师资力量，专家名单不断补充中：
家族财富传承专家和导师
李晖先生心能源智库 首席架构师
魏绍玲律师京师律师事务所（上海）全球总部投资合伙人
麻杰山先生中华遗嘱库 副主任
马玉珍律师知名私人财富管理律师 李春平家属代理律师
陈求明先生财富管理专家 帝王传承样本专家
赵梓栋先生京师律师学院执行院长
张瑞琴律师私募股权风控专家
李辉律师私人财富管理
尹红志律师私人财富管理着名律师
刘仁堂律师家族企业治理专家
宋娜律师私人财富管理律师
周勤女士私人财富管理保险专家
尧清礼先生私人财富管理保险专家
刘慧律师私人财富管理律师
黄兴玲女士 原港交所北京代表处
家族健康传承专家和导师高凡迪博士全国慢病防控工作委员会主任 《求医不如求己》策划人董轩女士耳雅堂创始人 中医耳穴疗法传承推广人曲非非女士心理学家 策展人孙鸿伟先生陈氏太极传人 太极心法专家杨培哲先生少儿传染病防控专家田文红女士大健康生态投资专家彭国华女士糖尿病肥胖营养专家鲍虹立先生周易 国学 道家胎息辟谷养生范紫豫女士家族慈善顾问马国庆女士家族人力资源邢悦女士原安贞医院ICU 医生集团朱爽律师保险金家族信托法审丁香律师保险金家族信托法审郝苏北女士茶文化专家伍亿芳女士环球夫人大赛赛区主席李泳昕律师《中国式慈善基金会》主笔
中信保诚商学院版块 4个月
课程费用：无，报名审核制
师资力量：中信保诚商学院专家讲师、外请讲师暨顶级保险企业家～财富传承专家实战分享1. F1-34天课程2.预科班 3周3.卓越经理人选拔4.超级经理人 3个月
MBA案例研讨
专题辩论
情景演绎
专场客户开发支持平台
专属竞赛方案
大额保单销售方法
高客平台（中信建投+中信信托+中信银行+中信出版）的支持
核心产品对接高客需求分析
不断完善个人品牌
首年年薪挑战高达200万！！！
单月最高财务支持8万！！！
中信保诚商学院顶级师资专属3个月实训『保险实务+营销实战+市场开拓+NLP+财富保护与传承』！！！
培训津贴9000！！！
4.中信保诚人寿与浙江大学管理学院企业家学院推出「传家」财富传承学院。双方将围绕“企业家、高净值人群”展开全面合作，合作包括专属服务团队的系统性培养、企业家的保障需求分析等。
中信保诚人寿将围绕“高净值客户”，从客户需求研究，客户群体教育服务，标杆家族访学，专业队伍培养等几个方面提升高净值客户服务的核心竞争力。未来将携手国内外更多的专家、专业院校、专业服务机构，打造专业更系统化和前沿的“高净值队伍培训系统”，吸引、培养一批具有前瞻性、国际视野、综合素质强的「传家」财富传承规划师团队。
MDRT完整人生理念+打造年利润千万、可传承的事业！可持续轨道利益机制，企业家完整孵化链条！：1.中信保诚人寿推出的团队自主经营项目，简称GA通过将人事权、财务权等管理权限下放，旨在最大化激发团队的发展意愿，逐步发展成长为中信保诚人寿的“保险企业家”。作为一个“模拟的一级独立法人体系”，团队自主经营（GA）项目有助于进一步实施简政放权，将公司与代理人的生产关系转变为代理人之间相互的生产关系，充分释放了营销团队的潜在生产力。【注，白话：就是自己当老板建团队，不但不用真金白银交钱入股，还给你经营费用！】2.超级代理人项目聚焦金融业对外开放 中信保诚人寿北京分公司斥巨资培养“超级经理人”中信保诚人寿北京分公司于行业内首次提出“超级经理人计划”概念，抢先瞄准精英人才群体，借助高津贴择优聘用方式，希望通过释放合资企业实力，以先进的经营理念、管理技术、营销手段培养业界人才，提升对高净值客户服务水平。中信保诚人寿北分启动“超级经理人”招募计划，成为行业首家打造高净值人群专属经理人服务体系的公司，超级经理人的目标是成为保险企业家，公司将为入选的超级经理人提供明确的发展路径，以及高额的资金奖励，包括24个月的专项财务支持，设置为期3个月的训练津贴，12个月展业奖金支持，12个月季度持续成就奖，各项奖金可兼得。方案首年奖金最高达96万元每人，首年年薪最高达200万元。【三个月的中信保诚商学院学习堪比真正的商学院，还有湖畔大学～浙江大学传家学院等高端访学】3.双百万十年支持4.可郊区布局5.可全国布局6.可传承下一代7.给保险业上下游业态的专家和机构，提供切入保险业1200万代理人市场角度！供大家分享保险业下半场蛋糕，对接课程、产品及服务机会！将力求使学员在职业生涯首年获得百万年薪，并助其持续成长，达成MDRT（美国百万圆桌协会）标准，晋升业务总监，获得“双百万”计划奖励，最终成长为优秀保险企业家。实现人才培养的自主性与持续性，配合中信保诚人寿独有的团队自主经营政策、神州计划、大省计划、总监可继承传承政策，形成完整的保险企业家成长闭环系统。
“要站到一万米的高空看这个世界，身处到一百年的时空观察这个世界，这样才能有远见与坚持。”“目标纯正、心无旁骛，做正确的事，时间就是答案。”“尊重生命、关爱生命、礼赞生命”
【首发】家族财富保护人【保险金家族信托（慈善）顾问】暨 超级经理人-保险企业家培养计划
