银行卡流水有2个亿？却高兴不起来，知道结果后赶紧报了警。
李大爷拿身份证到银行办理开卡业务，却被柜员告知名下办过一张卡了， 李大爷莫名其妙，与柜员沟通从未办过该行银行卡。于是柜员将银行卡流水打印出来，结果王大爷一看，上面余额显示一连串数字，仔细一数竟然有9位数之多。
李大爷已经六十多岁了，他这辈子都从来没有见过这么多的数字，李大爷整个人都懵圈了，无缘无故多了个自己名下的账户，高额的数字让刘大爷顾不得高兴反而害怕起来。
李大爷魂不守舍地回了家，回去第一时间叫来了他儿子女儿一起商量这件事，家人起初以为是李大爷说胡话，后来李大爷拿出手机拍的流水图片给他们看，一家人顿时傻了眼。
这时李大爷的儿子警觉了起来，问他爸有没有泄露什么重要证件出去，有可能是别人以他的名义办卡做些见不得光的事？这下李大爷彻 底慌了，找到了银行讨要说法，李大爷表示自己根本没在银行办过银行卡，这银行卡是怎么回事？
经过调查，原来刘大爷的身份证在十五年前曾经丢失过，后来隔了半年才发现，就去重新补办了一张。当时也就不在意了。，一名戴着帽子女子用李大爷的身份证去银行办理了一系列的银行卡。银行表示，按照银行的规则，以前，只要代理人持有代理人的身份证，是可以为其办理账户的，所以就钻了空子。
李大爷很担心，会不会被人利用自己的银行卡进行洗钱，或是偷税漏税。刘大爷的担忧不无道理，如果真要利用自己账号出了事，到时会不会自己有连带责任，吓得李大爷赶紧报了警。
办理银行卡出新规：
一，同一用户，同一家银行，只能有一张一类卡（不限额，没年费），和最多四张二类卡（每天流水不能超过1万元，10元年费，帐户发生额每季小于500元，加收3元小额帐户管理费）。
二，办卡用户须持个人同城身份证。无个人同城身份证，必须提供具有同城身份的辅助证明。如居住证，工作证，学生证，社区开具的居住证明等的任意一个。
三，须本人亲自签字填写本卡为本人拥有，不转借，转租或出售承诺书。
四，对于未满16岁的孩子，银行卡只能在银行柜台办理业务。
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【一天银行流水43万，把银行卡租借他人或触犯刑法】#郑州头条#一天之内，个人银行卡内交易流水达43万余元……13天内，个人银行卡交易流水达495万余元……看似无害的钱款交易，背后已触犯刑法。7月5日，记者从郑州市上街区人民法院获悉，近日，该院审理了一起帮助信息网络犯罪活动案。
7月10日，张某某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍前往陕西省某市一宾馆内，将其在郑州市上街区实名办理的郑州银行卡、手机网银及密码出租给他人使用，以此获利2500元。后经公安机关查实，张某某出租给他人使用的郑州银行卡涉及河北省、河南省、山西省等多地市的电信诈骗案件。经核算，张某某名下涉案郑州银行卡于7月10日当天，涉案的交易流水就达43万余元。郑州市上街区人民法院于3月9日依法作出刑事判决: 张某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。详情：一天银行流水43万，把银行卡租借他人或触犯刑法
【警惕！#女子帮网恋男友洗钱日流水超200万#】近日，扬州警方接到银行提供的线索，辖区内一名王女士新办的银行卡流水异常，一天高达200多万。民警调查发现，王女士在家待业，曾尝试网贷，之后就有人联系上她，还和她网恋，并向其介绍了“赚钱”的路子：提供银行卡帮人洗钱。随后，男友用她的卡洗钱后就人间蒸发了。目前，王女士已被移送检方公诉，案件在进一步调查中。（荔枝新闻）
#银行卡# 由于断卡行动，加强反洗钱
目前银行严查储蓄卡流水，近期广东这边冻结了很多储户的银行卡。
POS机用户请注意：
第一: 避免流水急进急出，整进整出
第二: 流水要过夜，存留时间长
第三: 进账，出账尽量分开
邢台银行工作人员下乡进村，为村民办理社保卡。现场办卡换卡，流水操作热情服务。我们村，之前的社保卡是农业银行办理的，这次换成了邢台银行，金融功能现场激活，以后用起来就方便了。你们的社保卡换卡了吗？是哪家银行发的？#邢台头条# #打卡挑战局# #夏日大作战#
【流水17.3亿余元！以“免费交友”为幌子的层层圈套】河南洛阳，杨先生因一则“同城交友”广告，被诱导转账43万元。警方调查后发现，诈骗团伙在骗完钱后，高价收购大量银行卡进行洗钱，最终将钱流向国外。其中有7张卡开户人为大学生，累计流水高达上亿元。#今日说法#
不知道陈大爷名下银行卡流水那么多办信用卡可以给多少？信用卡逾期会不会扣那张银行卡里的钱?
蚂蚁说法优质社会领域创作者
“我银行卡流水有7个多亿！”福建福州，七十几岁的陈大爷拿着身份证去银行办卡，银行柜员查询后，却告诉陈大爷，你名下有卡了，陈大爷很疑惑，自己没有办过卡啊？和柜员沟通后，陈大爷让柜员把他的流水打印出来。陈大爷看到银行流水账单，血压都升高了，上面好多个零，这辈子都没有见过这么多钱，陈大爷仔细数了数，发现流水金额高达5亿元！金额多得让陈大爷感到害怕。陈大爷回家和家人商量后，家人让陈大爷去其他银行查查，看其他银行有没有被冒名办卡。随后，陈大爷去了其他银行，最后又查出3张银行卡，这三张卡上流水少一些，但加起来也有2亿多，陈大爷找银行讨要说法，我本人没到银行，你们怎么能开户办卡呢？原来，陈大爷在十几年前掉过一次身份证，补办后陈大爷也没放在心上，结果在的时候，一名女子拿着陈大爷的身份证，到各大银行办了多张银行卡，陈大爷找银行讨要说法，银行表示，他们没有问题，是合规办卡。银行解释说，根据银行规定，之前，只要代理人拿着被代理人的身份证，不管双方是什么关系，都可以代理开户，所以他们是合规开卡，没有问题，并建议陈大爷报警。目前，陈大爷担心有人用他的银行卡洗钱或者偷逃税，自己受到牵连。【@蚂蚁说法 】1、陈大爷的担心不无道理，如果是正规转账，为什么不用自己的银行卡，或者公司的基本账户？陈大爷仔细看了看，发现流水中大部分都是公司转账，其中最大的一笔为2000万元，没有问题还好，真要出了事情，定然是大事！2、从法律上讲，如果犯罪分子，用陈大爷的银行卡进行犯罪活动，陈大爷是否要承担法律责任？首先，用陈大爷身份证办卡的女子，在捡到陈大爷的身份证后，又伪造了陈大爷的授权委托书，然后到银行办理的开户办卡业务。也就是说，陈大爷对此既不知情，也没有授权给对方。其次，刑法规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪，二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处。具体而言，共同犯罪人的主观上要有意思联络，要有共同犯罪的故意。客观上，共同犯罪人实施了某项具体的犯罪行为。注意，刑法又将共同犯罪，分成了必要的共犯和任意的共犯两种，任意的共犯，是指这种犯罪可以单独实施，也可以由二人以上的行为人实施。也就是说，客观上不一定要一起实施犯罪行为，只要有人实施了，与其共谋的人，亦构成共犯关系。本案中，陈大爷和办卡开户的女子素不相识，两人没见过面，他也没有给对方授权，主观上无意识联络，所以不构成共犯关系。3、陈大爷不知道有人用他的身份证开卡，进行大额转账，不用为此行为负责，但陈大爷到银行开户办卡，得知有人用他的银卡，实施违法犯罪行为后，前情况又不一样了。先前因为陈大爷不知情，不知者无罪，现在的情况已经变了，陈大爷知道后，除了报警，还必须要采取有力措施。通俗地讲，在陈大爷知情的情况下，陈大爷便有作为的义务。具体而言，从陈大爷知道有人用他的账户，进行大额转账时起，陈大爷就有阻止对方继续用他的银行卡转账的义务，陈大爷可以改密码，也可以把银行卡注销，否则陈大爷有可能构成不作为犯罪。最后，陈大爷这事告诉我们，重要证件丢失之后，必须第一时间挂失、补办，因为被有心人捡到，会产生非常可怕的后果！@蚂蚁说法 对于这件事，你怎么看？关注热点问题，从故事中学法律。………………………………………………头条热榜#行家计划##头条创作挑战赛##老人莫名多出四张银行卡 流水达7亿#
河南村镇银行记录
今天咨询了天星金融客服，我们一类卡的流水只显示快捷，说明是第三方平台支付！客服回答是由银行指定的持牌支付公司进行划转，资金不通过我司。至于具体是哪一家她又开始打太极了！
